外汇投资的基本策略有哪些

时间:2020-03-26 作者:admin
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不论是在什么投资市场上,国外市场国内市场,不论是商品投资还是期货投资,其实投资策略都是一样的。当然外汇市场也不例外。虽然有的投资者有自己的一套投资策略,但是外汇的基本投资策略还是不变的。下面广东财经网小编介绍的几种策略对很多投资者还有很有参考价值的。

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外汇投资操作策略:

一:套息交易,赚取利息差

对于想持有外币,希望保值又不愿承担太大风险的人来说,定期存款是首选。

由于币种不同,利率也不一样。比如,与人民币相比,同样存一年期定期,英镑、港币、美元的利率要更高,而欧元、瑞士法郎、日元的利率就相对偏低。如果手中持有利率较低的外币,可以考虑兑换成较高利率的外币,然后再存会得到更多的利息。这可以说是最省心、最普遍的投资方式。

以日元兑澳元套利为例,日元的一年期定存利率为0.01%,而澳元一年期定存的利率达到1.5%。在不考虑汇率波动的情况下,将日元换成澳元后存款,利息收入是原来的150倍。但不同银行外币存款利率高低都不一样,进行套息交易前比较不同银行的外币存款利率也是必需的功课。

二:外币理财产品,保障本金安全

比定存收益再高一点,比较受欢迎的则是银行的外汇理财产品。通常中外资银行都有保本浮动收益的外汇理财产品。只要持有到期,不仅能保障本金安全,预期收益率也高于外汇存款。因此,银行外汇理财产品适合金额较大、极为看重本金安全并且一段时间内不会动用资金的投资者。

各家银行都推出了不少外币理财产品,收益率多在5%以上,可弥补人民币升值带来收益的缩水,且有所盈余。不过专家建议投资者可选择期限较短的此类理财品,以规避长期人民币升值带来的风险。

投资者需要注意的是,有的商业银行的外汇理财产品必须持有到期才能保证本金无损。比如,招行不允许提前赎回,而汇丰则规定客户提前赎回不保证100%本金。也有外资银行提供的代客理财,包括代理投资国外的基金、债券和股票等。这类产品收益率虽不错但是不保本金,投资者须具备相当的风险承受能力。

三:外汇实盘交易,取利汇率波动

通过不同币种之间买卖转换,从汇率的涨跌中收益,也是外汇投资的常用手段。投资者可以通过交易软件、电话银行以及柜台等方式,进行实盘港币、澳元、美元、欧元、加元、英镑、日元、新加坡元、瑞士法郎等不同币种之间的转换。

由于外汇市场24小时均可交易,外汇实盘交易采取的是T+0的清算方法,交易完成,电脑即完成资金交割。专家建议,对于有一定外汇交易经验并且时间较充裕的人来说,盯盘看汇率波动更易找到投资机会。而对于经验不足,又不能够长时间盯盘的入门级投资者,可以委托银行设置止盈点、止损点的指令。比如,投资者看好澳元,可设置澳元的购入价格为1.1,当澳元兑美元汇率达到该价格时,银行即可执行买入指令。如果担心澳元下跌,也可设置止损指令。

外汇实盘风险较大,本金及收益均可能受损,可以考虑设置合理的止盈点、止损点。此外,专家表示,在目前人民币汇率双向波动且存在升值预期的情况下,不建议将过多人民币换成外汇进行投资。

四:购买外汇期权,风险大收益多

这是风险系数相对较高的一种外汇交易方式,适合具有较高风险承受能力且外汇交易经验丰富的投资者。因为投资者可能遭受较大风险,即损失期权费。

在这类交易中,投资者购买的不再是外币,而是一种“权利”,可以在未来某个时间点,以约定价格买进或卖出约定数量的外汇资产。通过这种交易方式,投资者能有效对冲汇率波动实现保值,还能够利用期权价格波动获得投资收益。比如,某投资者手中持有的是英镑,而3个月后需要使用的是美元,此时仅需购买美元的看涨或看跌期权,并持有至执行日就可以实现保值。

外汇期权自身还具有套利功能。期权本身的价值会随着汇率的波动上下浮动。当汇率有利于投资者时,期权的价格上涨,投资者可以在到期前出售期权,提前获得投资收益。

对于具有较高风险承受能力并拥有较丰富外汇交易经验的投资者,购买外汇期权会是比较好的选择。对于投资者来说,在参与外汇期权投资前需要经过风险评估调查,确定自己真实的风险承受能力。

五:通过外汇交易平台进行投资

外汇交易平台指外汇市场上的一些具备一定实力和信誉的独立交易商,不断地向投资者报出货币的买卖价 格(即双向报价)24小时交易除了节假日,并在该价位上接受投资者的买卖要求。平台可以持有自有资金与投资者进行交易,在市场成交稀交的时候,买卖双方不需等待交易对手出现,只要有平台出面承担交易的"对手方"即可达成交易。这样,会形成一种不间断的买卖,以维持市场的流动性。

外汇投资策略浅析

外汇交易市场不是一个随随便便就能预测的市场。所以新手在接触实盘交易前,理论的知识可能已经有所了解,但是实际的操作往往是很稚嫩的,所以当他们进入了实盘操作时便会发现“风险控制”的重要性,这点不像理论中说的那么好掌握,但确是对投资者的影响确实最大的,以下是外汇投资策略浅析。

首先炒汇资金需要有个预算,不要用你的全部家当进行外汇交易,这样往往结果只有一个,那就是失败。所以投资者要有充足的资本,放到市场中只是一小部分。如果有亏损,也不会影响到投资者的正常生活,所以大家要切记使用全部家当进行外汇交易,因为当你的资金压力过大的时候会直接影响你的投资策略,最终导致投资者的投资失败。

投资者需要会使用止损减低交易中的风险。当你在做交易的时候,需要提前设定好可损失的资金范围,以这个范围设置你的止损单,这样才不会出现大额的本金损失。可损失的资金范围最好以你的个人承受能力为准,但是单笔损失的通常设定范围是本金的2—15%,当交易中产生的亏损已经达到你设定的范围后,一定要执行你计划中的止损。

必须有彻底的执行力,新手往往会找借口推翻原有的决策,表现为不人陪。当一个投资者出现这个行为时,往往最后的结果就是损失越来越大,所以请铭记一个规则:计划你的交易,交易你的计划(plan your trade and trade your plan)。

记录好你的交易理由,这样在回顾你的交易时能有参考的价值。能在总结中看出你当时是为什么作出这样的决定,以及那些因素使得你做出这笔买卖,如果是个获利的单子,表示你当时的分析是正确的,以后再出现类似的情形时继续这么决策即可,如果是亏损的决策,那么你要总结亏损的原因,以防止日后再犯。投资者需经常这样分析你的交易记录并加以总结,这样才能使得你的交易进步。

外汇交易需顺势,记住市场的法则:控制亏损,让利润奔跑。而另一重要法则是,不要让亏损发生在已经获利的部位上,所以投资者要根据市场的变化随时调整自己的策略,不要眼看着市场把你的盈利头寸一个一个的吞噬。

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